רוב האנשים עובדים כמה שיותר עד גיל שישים במטרה לנסות לחסוך, לעבוד ולהיות בטוחים שלא יחסר להם דבר בזקנה. לכן ברור מדוע גם אתם, כמו רבים אחרים, רוצים לדאוג לעצמכם לעתיד כלכלי טוב יותר אך השאלה היא איך עושים זאת. כדאי לדעת שיועץ לענייני פרישה הוא איש מקצוע ששווה לדבר איתו כי הוא יוכל לשפוך אור על הדברים ועל המציאות שבהם שבה אתם חיים. יועץ פרישה הוא איש מקצוע שיוכל לעזור לכם להבין:
- כמה כסף יש לכם בכל החסכונות ביחד
- איך תוכלו לנצל את הכסף בצורה אופטימאלית
- עם איזה מיסוי עליכם להתמודד ועוד
לכן בהחלט כדאי לקחת בחשבון את האפשרויות השונות, להתייעץ עם איש מקצוע וכך להכין את עצמכם לפרישה נוחה יותר.
איך לבחור יועץ פרישה?
האמת היא ששכל שעוברות השנים אנחנו יכולים לראות עוד ועוד אנשי מקצוע שמציעים שירותי ייעוץ לגבי הפרישה. עם זאת, לא עם כל יועץ פרישה באמת תרצו לדבר ולא בפני כל אחד תרצו לפתוח את תיק ההשקעות ואת תיק הפנסיה שלכם. לכן כדאי יהיה לבדוק לאיזה מכל היועצים שעוסקים בפרישה אתם רוצים לפנות כי אין סיבה לפנות אל אדם שאין לו מספיק ניסיון או שאתם לא לגמרי בטוחים לגבי היכולות שלו.
מה חשוב לבדוק לגבי יועץ הפרישה שלכם?
כדי לבחור בין כל כך הרבה יועצים שעוסקים בפרישה אנחנו מציעים לכם לבדוק:
- האם אתם פונים אל יועץ פרישה מספיק מקצועי?
- האם הוא עוסק בתחום הזה מזה שנים רבות?
- כמה הוא גובה מכם לפגישה?
- האם הלקוחות האחרים שכבר קיבלו ממנו שירות יצאו מרוצים?
את הבירורים השונים ניתן לעשות בעזרת האינטרנט, בין אם זה כולל קריאה של חוות דעת ובין אם זה כולל כל בירור אחר. הפנסיה שלכם היא זו שתקבע איך ייראו החיים שלכם ושל המשפחה שלכם אחרי הפרישה לגמלאות ולכן חשוב להתייחס לכך בכובד ראש. בעזרת יועץ מוכשר שבקיא בתחום התוצאה הסופית תהיה טובה יותר ואיכות החיים שלכם לא תיפגע, אז למה אתם מחכים?
